Haben Sie sich jemals gefragt, ob Sie alles Mögliche von der Steuer absetzen? Oft übersehen viele Menschen wichtige Steuertipps. Diese könnten ihnen helfen, Geld beim Finanzamt zu sparen. Arbeitnehmer können durch geschickte Nutzung erhebliche Beträge zurückbekommen. Das Statistische Bundesamt hat für 2019 durchschnittlich 1.095 € Steuererstattung berechnet.
Aber welche Ausgaben können Sie absetzen? Wie stellen Sie sicher, dass Sie nichts übersehen? Lesen Sie weiter, um die besten Steuerabzüge und Tipps zu entdecken. Sie helfen Ihnen, bares Geld zu sparen.
Wichtige Hinweise
- Arbeitnehmer können durch die Steuererklärung zu viel gezahlte Steuern zurückerhalten.
- Nicht alle Ausgaben werden direkt rückerstattet, da der persönliche Steuersatz eine Rolle spielt.
- Einige Steuererklärungen können rückwirkend für die letzten vier Jahre eingereicht werden.
- Das Durchschnittssteuererstattungsbetrag für das Jahr 2019 betrug 1.095 € laut Statistischem Bundesamt.
- Steuerabzüge können vielfältig sein und betreffen viele Lebensbereiche.
Einführung in das Thema Steuererklärung
Die Steuererklärung ist für viele ein Muss. Sie kann eine Chance sein, Geld zurückzubekommen oder weniger zu zahlen. Ob man eine Steuererklärung machen muss, hängt von verschiedenen Dingen ab.
Zu beachten sind die Fristen. Meistens muss die Steuererklärung bis zum 31. Juli des nächsten Jahres eingereicht werden. Für 2023 wurde die Frist bis zum 31. August 2024 verlängert, wenn man keinen Steuerberater hat.
Das Finanzamt prüft die Steuererklärung nach dem Einreichen. Es sieht sich an, was man absetzen kann und wie viel man verdient hat. Es ist wichtig, alles rechtzeitig zum Finanzamt zu bringen, um Ärger zu vermeiden.
Wer Jahre verpasst hat, kann rückwirkend einreichen. Das kann besonders nützlich sein, um sich Geld zurückzuholen. Man kann bis zu vier Jahre rückwirkend eine Steuererklärung einreichen.
Letztendlich bietet die Steuererklärung viele Vorteile. Durch Fristen beachten und rückwirkend einreichen, kann man Steuern sparen. So holt man vielleicht auch Geld zurück.
Werbungskosten: Definition und Beispiele
Werbungskosten sind Ausgaben, die Sie durch Ihren Beruf haben. Sie können diese in der Steuererklärung angeben. Das Finanzamt erkennt pauschal 1.000 € an. Aber Sie können auch mehr absetzen, wenn Sie Belege haben.
Arbeitszimmer und Homeoffice-Pauschale
Wenn Sie Ihr Arbeitszimmer nur für die Arbeit nutzen, sind Kosten absetzbar. Das schließt Miete, Nebenkosten und Möbel ein. Mit der Homeoffice-Pauschale können durch Corona bis zu 600 € abgesetzt werden.
Pendlerpauschale und Fahrtkosten
Bei Fahrtkosten zur Arbeit können Sie wählen. Entweder die echten Kosten oder die Pendlerpauschale mit 0,30 € je Kilometer. So sparen Sie vielleicht viel Geld.
| Absetzbare Kosten | Beschreibung |
|---|---|
| Arbeitszimmer | Berufsbedingte Nutzung eines Zimmers |
| Homeoffice-Pauschale | 600 € fürs Arbeiten von Zuhause |
| Pendlerpauschale | 0,30 € pro Km der einfachen Strecke |
| Fahrtkosten | Tatsächliche Kosten für Arbeitswege |
Umzugskostenpauschale
Bei einem beruflichen Umzug sind Kosten absetzbar. Die Umzugskostenpauschale hängt von Ihrer Situation ab. Sie hilft, Kosten eines Umzugs zu verringern.
Sonderausgaben: Was lässt sich absetzen?
Sonderausgaben senken deine Steuern. Darunter fallen Versicherungen, Spenden und Kirchensteuer. Diese Ausgaben kannst du in deiner Steuererklärung angeben.
Versicherungen
Du kannst Beiträge zu verschiedenen Versicherungen von der Steuer absetzen. Besonders wichtig sind:
- Lebensversicherungen
- Krankenversicherungen
- Pflegeversicherungen
Angestellte können bis zu 1.900 Euro absetzen. Selbstständige sogar bis zu 2.800 Euro pro Jahr.
Spenden und Kirchensteuer
Spenden und Kirchensteuer sind auch absetzbar. Sie können deine Steuerlast verringern. Bewahre Belege gut auf, um sie geltend zu machen.
Außergewöhnliche Belastungen: Definition und Beispiele
Außergewöhnliche Belastungen im Steuerrecht sind besondere Kosten. Sie fallen zwangsläufig und deutlich größer aus als bei anderen. Besonders trifft das auf Krankheits- und Bestattungskosten zu. Diese Kosten führen unter gewissen Umständen dazu, dass weniger Steuern gezahlt werden müssen.
Krankheitskosten
Krankheitskosten sind verschiedene Ausgaben, die nicht von der Krankenkasse übernommen werden. Zum Beispiel zählen Behandlungen und Medikamente dazu. Diese Kosten müssen höher sein als ein bestimmter Eigenanteil. Nur dann können sie in der Steuererklärung angegeben werden. Dafür sind Belege sehr wichtig.
Bestattungskosten
Bestattungskosten können auch spezielle Belastungen sein. Kosten für den Sarg oder die Trauerfeier können unter gewissen Bedingungen abgesetzt werden. Sie werden anerkannt, wenn sie eine bestimmte Freigrenze überschreiten. Auch hier ist eine genaue Aufstellung der Ausgaben wichtig, um sie steuerlich geltend zu machen.
| Kategorie | Beispiele | Freigrenze |
|---|---|---|
| Krankheitskosten | Behandlungen, Medikamente, Zahnersatz, Brillen | Individuell berechnete zumutbare Eigenbelastung |
| Bestattungskosten | Sarg, Grabstätte, Trauerfeier, Grabpflege | Überschreiten der gesetzlichen Freigrenzen |
Kfz-Steuer und beruflich genutzte Fahrzeuge
Bei der Kfz-Steuer geht es oft um beruflich genutzte Fahrzeuge. Diese Fahrzeuge können bei der Steuer abgesetzt werden. Dafür braucht man genaue Nachweise über die Nutzung.
Nutzungsnachweis
Ein Fahrtenbuch hilft dabei, die Nutzung zu dokumentieren. Es soll Daten der Fahrt, den Zweck, gefahrene Kilometer und besuchte Orte aufzeigen.
- Datum der Fahrt
- Zweck der Fahrt
- Gefahrene Kilometer
- Besuchte Orte
Genau diese Angaben sichern die steuerliche Absetzbarkeit.
Absetzbare Beträge
Kosten für beruflich genutzte Fahrzeuge können abgesetzt werden. Dies umfasst:
- Anteilige Kfz-Steuer
- Spritkosten
- Wartung und Reparaturen
- Versicherungen
Alle Belege sollten aufbewahrt werden. Eine genaue Auflistung hilft bei der Steuer.
| Kostenart | Absetzbarer Anteil |
|---|---|
| Kfz-Steuer | Anteilige Berechnung basierend auf beruflicher Nutzung |
| Spritkosten | Absetzbar bei dienstlichen Fahrten |
| Wartung und Reparaturen | Gegen Vorlage von Rechnungen |
| Versicherungen | Proportional je nach Nutzung |
Was kann ich von der Steuer absetzen? Die wichtigsten Tipps
Bei der Steuererklärung kann man viel sparen. Es gibt viele Tipps, um Geld zurückzubekommen. Denken Sie an Werbungskosten und Sonderausgaben!
- Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerkosten: Dienstleistungen wie Gartenarbeit, Reinigung und Reparaturen am Haus senken die Steuer.
- Werbungskosten: Kosten für die Fahrt zur Arbeit, ein häusliches Arbeitszimmer und Fortbildungskosten fallen darunter.
- Sonderausgaben: Hier sind Versicherungsbeiträge und Spenden wichtig. Die Kirchensteuer dürfen Sie auch nicht vergessen.
- Außergewöhnliche Belastungen: Krankheits- und Bestattungskosten können Sie ebenso angeben.
- Kfz-Steuer und beruflich genutzte Fahrzeuge: Ein Fahrtenbuch hilft, beruflich genutzte Fahrzeuge abzusetzen.
- Kinderbetreuungskosten: Unter bestimmten Bedingungen sind sie steuerlich absetzbar.
- Häusliches Arbeitszimmer: Wenn ein Raum nur für die Arbeit genutzt wird, können Kosten abgesetzt werden.
- Bildungskosten: Kosten für Privatschulen und Weiterbildungen senken die Steuer.
Mit diesen Tipps können Sie Ihre Steuererklärung verbessern und mehr Geld zurückbekommen.
Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerkosten
Möchtest du bei deiner Steuererklärung sparen? Dann solltest du dir haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerkosten genauer ansehen. Beide bieten Möglichkeiten, deine Steuerlast zu senken.
Definition haushaltsnaher Dienstleistungen
Was sind eigentlich haushaltsnahe Dienstleistungen? Sie umfassen Tätigkeiten, die eng mit deinem Haushalt zusammenhängen. Zum Beispiel zählen Haushaltshilfen, Reinigungsdienste und ambulante Pflegedienste dazu. Du kannst diese Ausgaben von der Steuer absetzen.
Handwerkerkosten
Handwerkerkosten sind für deine Steuererklärung wichtig. 20% der Kosten für Renovierungs-, Instandhaltungs- oder Modernisierungsarbeiten kannst du absetzen. Der Höchstbetrag liegt bei 1.200 € jährlich. Beachte allerdings, dass Neubauarbeiten ausgeschlossen sind und die Bezahlung per Überweisung erfolgen muss.
Hier eine kurze Übersicht zur Absetzbarkeit:
| Kategorie | Beschreibung | Maximaler Steuerabzug |
|---|---|---|
| Haushaltsnahe Dienstleistungen | Haushaltshilfen, Reinigungsdienste, Pflegedienste | 20% der Kosten, bis zu 4.000 € im Jahr |
| Handwerkerkosten | Renovierungen, Instandhaltung, Modernisierung | 20% der Kosten, bis zu 1.200 € im Jahr |
Richtige Angaben in der Steuererklärung können dir helfen, Steuern zu sparen. So machst du haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerkosten geltend.
Kinderbetreuungskosten und ihre Absetzbarkeit
Kinderbetreuungskosten lassen sich zu zwei Dritteln von der Steuer absetzen. Dabei gilt ein Maximalbetrag von 4.000 Euro pro Kind und Jahr. Für Familien bedeutet das großen finanziellen Nutzen und weniger Belastung.
Absetzbar sind Kosten für Kindergarten, Tagesmutter, Babysitter und Hausaufgabenbetreuung. Voraussetzung ist, dass das Kind unter 14 Jahre alt ist. Eine Ausnahme besteht bei behinderten Kindern.
Einige Ausgaben sind laut Finanztip nicht abzugsfähig. Dazu zählen Kosten für Essen, Sport und Nachhilfe. Kinder über 14 Jahre fallen normalerweise auch raus, es sei denn, es geht um haushaltsnahe Dienste.
Au-pair und bilinguale Betreuungseinrichtungen bedürfen einer gesonderten Betrachtung. Sie sind absetzbar, wenn die kinderbezogene Betreuung im Mittelpunkt steht.
Interessant ist auch, dass Kosten für Fahrdienste gewährt großelterlicher Betreuung anerkannt werden können. Dabei werden 30 Cent pro Kilometer berücksichtigt.
Mehr Infos bietet die Website der Vereinigten Lohnsteuerhilfe. Kinderbetreuungskosten tragen Eltern in der „Anlage Kind“ ihrer Steuererklärung ein. Dabei muss jedes Kind einzeln aufgeführt werden.
Wichtig für die Absetzbarkeit ist, Belege korrekt auszustellen und Banküberweisungen zu nutzen. Detaillierte Informationen hierzu sind online verfügbar.
Durch das Absetzen der Kinderbetreuungskosten ergeben sich deutliche Steuervorteile für Familien. Deshalb lohnt es sich, alle relevanten Ausgaben genau zu dokumentieren.
Bildungskosten: Privatschule, Hochschule und berufliche Weiterbildung
Bildungskosten können oft von der Steuer abgezogen werden. Besonders die Kosten für Privatschulen, Hochschulen und berufliche Weiterbildung sind wichtig. Mit richtiger Planung lassen sich diese Kosten leichter tragen.
Privatschulgebühren
Eltern können 30 Prozent der Privatschulkosten von der Steuer absetzen. Aber nur bis zu 5.000 Euro jedes Jahr. Das kann helfen, die Last der Schulgebühren zu verringern.
Hochschulkosten
Hochschulkosten sind meistens nicht direkt absetzbar. Aber manche Ausgaben, wie Studiengebühren, können manchmal doch abgesetzt werden. Es lohnt sich, hier genau hinzuschauen, um Vorteile zu nutzen.
Berufliche Weiterbildung
Berufliche Weiterbildungskosten kann man oft absetzen. Dazu zählen Kursgebühren und Reisekosten. Dies hilft, Bildungskosten zu senken und Steuervorteile zu genießen.
Altersvorsorge und deren steuerliche Vorteile
Die Altersvorsorge ist entscheidend für finanzielle Planung und hat Steuervorteile. Viele Deutsche nutzen gesetzliche Renten und private Vorsorgen, wie die Riester-Rente.
Man kann Beiträge von der Steuer absetzen, um weniger Steuern zu zahlen. Besonders Menschen mit hohem Einkommen profitieren stark. Sie können viel Steuern sparen.
Hier ein vergleichender Überblick:
| Altersvorsorgeplanung | Steuervorteile |
|---|---|
| Gesetzliche Rentenversicherung | Beitrag kann bis zu einem bestimmten Prozentsatz vom Bruttoeinkommen abgezogen werden |
| Riester-Rente | Zusätzliche Zulagen und steuerliche Absetzbarkeit der Beiträge |
Die gesetzliche Rentenversicherung sichert grundlegend im Alter. Die Riester-Rente bietet durch staatliche Zulagen mehr Vorteile. Es lohnt sich, die Altersvorsorgeoptionen für Steuerplanung zu prüfen.
Tipps zur korrekten Steuererklärung
Eine Steuererklärung zu machen, kann knifflig sein. Aber es gibt Wege, dabei Geld zu sparen. Mit ein paar Tipps gelingt das Einreichen leichter.
Bewahrung und Einreichung von Belegen
Es ist wichtig, Belegen sorgsam zu sammeln. Werbungskosten, wie für Fachbücher oder Weiterbildungen, senken die Steuern. Denken Sie auch an Sonderausgaben, zum Beispiel Spenden oder Versicherungen.
Steuersoftware und Steuerberater
Eine gute Steuersoftware erleichtert die Arbeit viel. Sie hilft, keine Fehler zu machen und leitet Schritt für Schritt an. Bei komplexen Fällen kann ein Steuerberater nützlich sein. Ein Fachmann findet alle Sparpotenziale.
Fazit
Mit der Steuererklärung kannst du viel Geld sparen. Es lohnt sich, Ausgaben wie Werbungskosten und Sonderausgaben genau anzusehen. Besonders Ausgaben für Berufsfahrzeuge, Bildung und Reparaturen können die Steuern senken.
Tools wie Steuersoftware machen die Steuererklärung einfacher. Auch ein Steuerberater kann helfen. Eine gute Planung ist wichtig, um alle Belege rechtzeitig zu haben. So erreichst du das beste Ergebnis.
Am wichtigsten ist es, früh genug die richtigen Infos zu suchen. Nutze alle Hilfen, die du finden kannst. Eine kluge Steuerstrategie spart Geld und macht alles leichter.