Wundern Sie sich, was alles steuerlich absetzbar ist? In Deutschland gibt es viele Wege, Steuern zu sparen. Man kann Berufskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen geltend machen. So lässt sich die Steuerlast mindern. Doch wie startet man, und was lohnt sich wirklich?
Wichtige Erkenntnisse
- Die Steuererklärung bietet zahlreiche Steuerabsetzungsmöglichkeiten.
- Reduzieren Sie Ihre Steuerlast durch das Absetzen beruflicher Kosten, Sonderausgaben und außergewöhnlicher Belastungen.
- Zu viel gezahlte Steuern können vom Finanzamt rückerstattet werden.
- Eine freiwillige Steuererklärung kann rückwirkend für die letzten vier Jahre eingereicht werden.
- Im Jahr 2019 lag die Durchschnittserstattung bei etwa 1.095 Euro laut Destatis.
Einführung in das steuerliche Absetzen
Das steuerliche Absetzen bedeutet, dass manche Kosten vom Einkommen abgezogen werden können. Dadurch sinkt die Steuer, die man zahlen muss. Besonders bei der Einkommensteuererklärung ist das wichtig.
Es ist wichtig zu wissen, welche Kosten abgesetzt werden können. So kann man bei der Einkommensteuererklärung Steuern sparen. Werbungskosten, Sonderausgaben und außerordentliche Belastungen können dazu gehören.
Wenn man absetzbare Ausgaben richtig angibt, spart man Steuern. Es ist sehr nützlich, sich damit zu beschäftigen. So nutzt man alle Steuervorteile optimal aus.
Werbungskosten: Was zählt dazu?
Werbungskosten sind Ausgaben, die für den Beruf gemacht werden. Sie beinhalten Fahrtkosten, Berufskleidung und deren Pflege, sowie Fortbildungskosten. Diese Ausgaben dürfen von der Steuer abgesetzt werden. Das führt oft zu großen Steuerabzügen.
Fahrtkosten
Mit der Fahrtkostenpauschale können Beschäftigte Wegkosten von der Steuer abziehen. Man kann echte Kosten nachweisen oder eine Pauschale verwenden. Das macht vieles einfacher und sorgt für Gerechtigkeit bei der Fahrtkostenpauschale.
Arbeitskleidung und deren Pflege
Kosten für Berufskleidung zählen auch zu Werbungskosten. Das schließt Kauf und Pflege ein. Der Steuerabzug erfolgt über Reinigungsbelege oder einen Pauschalbetrag für Heimwäsche.
Fortbildungskosten
Weiterbildung ist essentiell und steuerlich absetzbar. Absetzbare Fortbildungskosten beinhalten Kurse, Seminare und Fachbücher. Diese Investitionen unterstützen die berufliche Entwicklung und verbessern die Arbeitsmarktchancen.
| Werbungskosten | Beispiele | Abzugsfähigkeit |
|---|---|---|
| Fahrtkosten | Benzinkosten, Öffentliche Verkehrsmittel | Über Fahrtkostenpauschale oder tatsächliche Kosten |
| Berufskleidung | Uniformen, Arbeitsschutzkleidung | Belege für Reinigung oder Pauschalbetrag |
| Fortbildungskosten | Kurse, Seminare, Fachliteratur | Direkte Absetzung |
Sonderausgaben: Welche Aufwendungen sind absetzbar?
Sonderausgaben sind nicht berufliche Ausgaben, die Zu Ihrer Mehrwert kommen, während Sie Tier und Kilometer mit Sebastapfel Ihren Brei garantier. Sie senken Ihre Steuern, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Es gibt verschiedene Typen solcher Ausgaben.
Spenden
Wenn Sie an gemeinnützige Organisationen oder politische Gruppen geben, ist das absetzbar. Diese Spenden helfen nicht nur anderen, sondern auch Ihnen, weniger Steuern zu zahlen.
Kirchensteuer
Gezahlte Kirchensteuer kann man auch absetzen. Der Kirchensteuerabzug senkt Ihre Steuer und unterstützt Ihre Kirche. Das ist einfach und braucht nur einen Zahlungsnachweis.
Versicherungsbeiträge
Beiträge für Ihre Gesundheit-, Pflege-, oder Altersvorsorge sind ebenso absetzbar. Diese Versicherungsbeiträge bieten zwar Steuervorteile, doch gibt es Obergrenzen.
| Kategorie | Beispiele | Vorteile |
|---|---|---|
| Spenden | Spenden an NGOs, politische Parteien | Unterstützung wohltätiger Zwecke, Steuerersparnis |
| Kirchensteuer | Gezahlte Kirchensteuer | Unterstützung von Religionsgemeinschaften, Steuererleichterung |
| Versicherungsbeiträge | Gesundheits-, Pflege-, Rentenversicherungen | Absicherung und Steuerersparnis |
Außergewöhnliche Belastungen: Was kann abgesetzt werden?
Außergewöhnliche Belastungen entstehen, wenn man mehr Ausgaben hat als die meisten. Manchmal können diese Ausgaben die Steuern senken.
Krankheitskosten
Krankheitskosten zählen dazu, wenn sie die Krankenkasse nicht zahlt. Beispiele sind Medikamente und Behandlungen. Diese müssen medizinisch nötig sein.
Scheidungskosten
Bei einer Scheidung fallen oft hohe Kosten an. Anwalts- und Gerichtskosten können die Steuern senken. Das hilft, wenn die Ausgaben groß sind.
Was kann man alles von der Steuer absetzen privat?
Die Frage „Was kann man alles privat von der Steuer absetzen?“ ist für viele Steuerzahler in Deutschland wichtig. Es gibt viele Kategorien von Ausgaben, die steuerlich wichtig sind. Einige wichtige private Ausgaben können von der Steuer abgesetzt werden.
- Werbungskosten: Dazu gehören Dinge wie Fahrtkosten, Arbeitskleidung und Fortbildung.
- Sonderausgaben: Darunter fallen Spenden, Kirchensteuer und Versicherungsbeiträge.
- Außergewöhnliche Belastungen: Das sind Ausgaben wie Krankheitskosten und Kosten durch eine Scheidung.
Wir wollen euch klar zeigen, welche Ausgaben oft abgesetzt werden können. Deshalb haben wir eine Tabelle gemacht:
| Abzugsfähige Posten | Beschreibung |
|---|---|
| Werbungskosten | Fahrtkosten, Arbeitskleidung, Fortbildungskosten |
| Sonderausgaben | Spenden, Kirchensteuer, Versicherungen |
| Außergewöhnliche Belastungen | Krankheitskosten, Scheidungskosten |
| Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerkosten | Reparaturen, Reinigung, Gartenarbeiten |
| Umzugskosten | Beruflich bedingter Umzug, Umzugskostenpauschalen |
| Arbeitszimmer | Absetzbar, wenn nur für den Beruf genutzt |
| Studienkosten | Kosten für Erst- und Zweitausbildung |
Wenn man weiß, welche Kosten absetzbar sind, kann die Steuerlast stark sinken. Es ist klug, sich immer gut zu informieren und Belege gut aufzubewahren.
Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerkosten
Um Steuern zu sparen, bieten sich haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerkosten an. Doch was genau kann man absetzen und wie viel davon?
Haushaltsnahe Dienstleistungen
Viele Alltagstätigkeiten, wie die Hilfe im Haushalt, Gartenpflege oder Betreuung von Haustieren, fallen unter haushaltsnahe Dienstleistungen. Sie können 20% dieser Kosten, bis zu 4.000€ jährlich absetzen. Das unterstützt nicht nur offizielle Jobs, sondern entlastet auch deinen Geldbeutel.
- Haushaltsnahe Dienstleistungen: Reinigung, Gartenarbeit, etc.
- Maximale Steuerentlastung: 4.000€ jährlich
- Steuerabzug für Arbeitskosten und Fahrtkosten
Handwerkerkosten
Die Regelungen für Handwerkerkosten sind ähnlich. Bis zu 20% der Kosten, höchstens jedoch 1.200€ jährlich, können von der Steuer abgesetzt werden. Sie müssen sich dabei um Arbeitslöhne und Fahrtkosten drehen. Beachte: Barzahlungen und Kosten für Neubauten zählen nicht.
- Absetzbare Handwerkerleistungen: Renovierungsarbeiten, Reparaturen, etc.
- Maximaler Steuerabzug: 1.200€ jährlich
- Keine Barzahlungen und Neubauten
Durch diese Bestimmungen für haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerkosten motiviert der Staat legale Jobs. Und Steuerzahler sparen merklich Geld. Befolge die Regeln genau, um voll zu profitieren.
Umzugskosten: Wann und wie sind sie absetzbar?
Umzugskosten abzusetzen kann besonders nützlich sein, wenn der Grund für den Umzug die Arbeit ist. Mit der Umzugskostenpauschale kannst du einfach Kosten abziehen, ohne jeden Beleg vorzuweisen. Auch Ausgaben wie Maklergebühren oder Kosten für ein Umzugsunternehmen können abgesetzt werden, wenn sie durch den Job verursacht wurden.
Beruflich bedingter Umzug
Ein beruflich bedingter Umzug kann verschiedene Gründe haben. Zum Beispiel einen Arbeitsplatzwechsel oder eine starke Verkürzung des Weges zur Arbeit. Dann kannst du die Umzugskosten von der Steuer abziehen.
- 30 Cent pro Kilometer für die Wohnungssuche
- Maklergebühren
- Doppelte Mietzahlungen für bis zu sechs Monate
- Kosten für das Umzugsunternehmen
- Reparaturen bei Transportschäden
Eine vollständige Liste der absetzbaren Umzugskosten findest du auf spezialisierten Webseiten.
Umzugskostenpauschalen
Es gibt auch eine Pauschale für andere Umzugskosten. Dies erleichtert das Absetzen, da du keine Einzelnachweise brauchst. Die Pauschale deckt unter anderem Renovierungen und Trinkgelder ab. Sie variiert je nach Haushaltsgröße:
| Person | Ab 01.04.2022 | Ab 01.04.2021 | Ab 01.06.2020 |
|---|---|---|---|
| Einzelpersonen | 886 Euro | 870 Euro | 860 Euro |
| Verheiratete und Lebenspartner | 1.476 Euro | 1.450 Euro | 1.433 Euro |
| Kinder und Angehörige | 590 Euro | 580 Euro | 573 Euro |
Weitere Informationen gibt’s auf der Webseite des Bundesfinanzministeriums. Dort kannst du auch die neuesten Regelungen nachlesen.
Haushaltsnahe Dienstleistungen kannst du bei einem privaten Umzug absetzen. Bis zu einer Obergrenze von 4.000 Euro pro Jahr.
Arbeitszimmer und Homeoffice-Pauschale
Ein häusliches Arbeitszimmer zu nutzen und die Homeoffice–Pauschale anzuwenden erleichtert den Steuerabzug. So lassen sich Kosten, die durch den Beruf entstehen, abziehen. Das hilft, die Steuern, die man aufgrund des Einkommens zahlen muss, zu senken.
Absetzbarkeit eines Arbeitszimmers
Ein Arbeitszimmer abzusetzen geht, wenn es fast nur für die Arbeit genutzt wird. Dann können Teilbeträge der Miete und Nebenkosten wie Strom oder Heizung abgesetzt werden. Diese zählen dann als berufsbedingte Kosten. Es ist wichtig, die berufliche Nutzung gut zu belegen. So wird das Finanzamt die Kosten anerkennen.
Homeoffice-Pauschale
Die Homeoffice-Pauschale macht es einfacher, Arbeitskosten von Zuhause abzusetzen. Besonders, wenn man kein eigenes Arbeitszimmer hat. Diese Regelung kam mit der Coronapandemie bis 2022. Sie könnte auch zukünftig eine Option bleiben. Man kann so jeden Tag im Homeoffice mit festen Beträgen von den Steuern abziehen. Das vereinfacht den Steuerabzug und macht es effizient.
Studienkosten
Studienkosten können je nach Lage ganz unterschiedlich von den Steuern abgesetzt werden. Es kommt darauf an, um welche Art der Ausbildung es geht. Folgende Infos sind für Sie wichtig:
Erstausbildung und Erststudium
Bei der ersten Ausbildung oder dem ersten Studium zählen die Ausgaben als Sonderausgaben. Das beinhaltet Studiengebühren, Bücher und mehr. Studiengebühren absetzbar zu machen, spart oft viel Steuern.
Zweit- oder Folgeausbildung
Bei einer weiteren Ausbildung sieht es anders aus. Dann sind die Kosten oft voll abzugsfähig. Das schließt Studiengebühren und Bücher ein.
Ein Vergleich der Steuerregeln für Erst- und Weiterbildung zeigt folgendes Bild:
| Kategorie | Erstausbildung | Zweitausbildung |
|---|---|---|
| Steuerliche Einordnung | Sonderausgaben | Werbungskosten |
| Beispiele für Studienkosten | Studiengebühren, Lernmaterialien | Studiengebühren, Fachbücher |
| Absetzbarkeit | Begrenzt absetzbar | Voll absetzbar |
Es ist wichtig, den Unterschied zwischen Erstausbildung und Zweitausbildung zu kennen. So nutzen Sie Steuervorteile am besten. Ermitteln Sie, was auf Sie zutrifft, um alle Chancen zu nutzen.
Antragstellung und Fristen
Normalerweise muss die Steuererklärung bis zum 31. Juli des nächsten Jahres eingereicht werden. Für das Jahr 2023 wurde die Frist bis zum 31. August 2024 erweitert. Das gilt, wenn man keine Hilfe von einem Steuerberater hat. Jemand, der freiwillig eine Steuererklärung einreicht, kann das bis zu vier Jahre später machen.
Es ist sehr wichtig, die Abgabefristen einzuhalten, um Strafen zu vermeiden. Falls man die Frist nicht einhalten kann, sollte man eine Verlängerung beim Finanzamt beantragen. Ein einfaches Schreiben mit Begründung reicht hierfür aus.
Viele Steuerzahler, über 80%, nutzen eine Software für ihre Steuerklärung. Das vereinfacht den Prozess. Ein durchschnittlicher Deutscher zahlt etwa 814.212 € an Steuern in seinem Leben. Dabei ist die Einkommensteuer mit 36% der größte Posten. Dank Elster kann man die Steuererklärung online einfach und ohne Fehler einreichen.
Für Informationen über steuerliche Absetzmöglichkeiten, schauen Sie sich diesen Ratgeber an. Er kann Ihnen helfen, das Beste aus Ihrer Steuererklärung zu machen und Rückerstattungen zu maximieren.